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嘉信理财:提高金融素养将有助于中国新富人群实现财富目标

上证报中国证券网讯9月10日,上海交通大学上海高级金融学院(以下简称“上海交大高金”)与金融服务机构嘉信理财(Charles Schwab)共同发布了第三期“中国新富人群财富健康指数”。2019年中国新富人群财富健康指数得分为65.96,与2018年相比小幅下降2.2分。该指数旨在追踪对中国乃至全球经济有着持续增长的影响力的中国新富人群的财富观念。

据悉,2017年双方首次发布该指数,今年这一指数将三线城市新富人群的投资行为和偏好纳入调研范围,并就中国一、二、三线城市新富人群的投资行为进行比较分析,调研了3800名年收入在12.5至100万元之间,且可投资资产在700万元以下的新富人群。

2019年最新数据表明,即使在日益变化的国内外经济环境下,中国新富人群对其整体财富健康仍然充满信心。该信心主要来自对传统投资形式的信任。新富人群对传统投资形式表现出明显偏好,尤其体现在高储蓄率和房地产投资占比。90%的新富人群表示自己有定期储蓄和投资的习惯,房地产在其投资组合中的比重较2017年提升了13%。

上海交大高金教授吴飞表示,新富人群当下的投资模式对储蓄和房地产投资日益依赖,但该方式或许会受到来自宏观经济环境的考验。

数据表明,中国新富人群的整体财务满意度较高,85%的新富人群对个人财务状况感到满意。三线城市的总体得分最高,二线城市次之,一线城市最低。同时,调研结果还显示二、三线城市新富人群的金融素养相对较低,主要反映在其较低的财务规划得分和较少使用金融产品这两方面。

“提升金融素养和获得可信赖的金融服务将为新富投资者提供坚实的基础。现代财务规划和投资教育对于帮助新富人群设置更合理的财务目标、创造更多投资收益至关重要。”嘉信理财国际业务执行副总裁Lisa Hunt建议。

此外,数字金融服务逐渐成为备受中国新富人群青睐的财富管理工具。2019年调研显示,新富人群对数字渠道金融产品的使用率增长至86%,而线下渠道的使用率为71%。

来源: 中国证券网

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